Sermaye Planlaması, Fon Transfer Fiyatlandırması ve RAROC


Bankaların Sermayesinin Rolünü Anlamak
Risk ve Getiri
Risk Tanımlama, Ölçme ve Değerlendirme
Düzenleyici ve Ekonomik Sermaye Değerlendirmesi
İç Fonlar ve Risk Transferi Fiyatlandırması
İleriye Dönük Görünüm ve İşletmelere Sermaye Tahsisi
Bankanın değer yaratımını en üst düzeye çıkarmak için risk, getiri ve sermaye nasıl yönetilir ve birleştirilir?

Bu seminerin amacı, bankaların sermayesinin ne olduğu ve değer yaratmak için nasıl kullanılacağı hakkında net bir anlayış kazandırmaktır. Bankaların iki farklı direksiyon simidini aynı anda yönetmeli gerekiyor:
Karlılığı ve riski göz ardı eden muhasebe çerçevesi. UFRS 9, Ekonomik Sermaye, Fintech rekabeti ve ekonomiye daha iyi hizmet sunma ihtiyacı, bankaların sermayelerini nasıl yöneteceklerine ilişkin bir gözden geçirmeyi gerektirmektedir.
Bu seminer size bu gözden geçirmeyi yapmak için yönergeleri ve pratik yolları sunar.

Bankaların Sermayesi Ne İfade Eder
Bankalar Neden Sermayeye İhtiyaç Duyuyor?
Basel 1'den Basel 4'e Kadar Sermaye Düzenlemesi
Sermaye Muhasebesi, Bileşenleri ve Hisse Senedi Rolü
Ekonomik Sermaye ve Değer Yaratma
Sermaye Tahsisi ve Finansal Planlama
Sermaye ve Risk Arasındaki Artikülasyon
Risk Alma ve Kar Sağlama Aracı Olarak Sermaye
Risk İştahı Hedefi ve Göstergeleri
Risk Toleransı Mantığı
Risk, Dönüş Ve Sermaye, Sihirli üçgen
Katma Değer Değerlendirmesi
       • Ekonomik kar
       • RAROC ve ekonomik katma değer
Sermaye Planlaması ve Risk Yönetimi
Sermaye Planlamasının Temel Bileşenleri
       • İç kontrol ve yönetişim
       • Sermaye politikası ve risk yönetimi
       • İleriye dönük görünüm
       • Sermayenin korunması için yönetim çerçevesi
Sermaye yönetiminin faydaları
       • Risk stratejileri, çeşitlendirme, pazar payı, fiyatlandırma
Risk Yönetiminin Temelleri
Risk Yönetimi Genel Tanımlaması ve Öyküsü
RICAP Süreci
       • Risk avı ve kimlik tespiti
       • Risk taksonomisi
Ekonomik Sermaye Kavramları
Ekonomik Sermayenin Temelleri
Uygulama Adımları
Risk Sermayesinin Ölçülmesi
       • Kredi riskleri
       • Piyasa ve hisse riskleri
       • İşletim ve diğer riskler
 Riskler Arasındaki Korelasyonları Yönetme
 Risk Sermayesinden Ekonomik Sermayeye
       • Risk avı ve kimlik tespiti
       • Risk taksonomisi
Uygulamada Ekonomik Sermaye
Beklenen Sonuçlar ve Yorumlama
Ekonomik ve Düzenleyici Sermaye arasındaki farklılık
Örnek olay: Dexia
Para Transferi Fiyatlandırması
ALM'nin Organizasyonu, Bankanın Nükleer Reaktörü
Ticari ve Finansal marjlar
Ticari Marjların Yönlendirilmesi
Finansal Marjların Yönlendirilmesi
Referans Refinansmanı Kullanarak İç Finansmanın Fiyatlandırılması
RAROC, Makro Düzenleme
  RARa
       •Farklı tiplerde risk düzeltilmiş ölçüm
       •RAROC bileşenlerinin analizi
       •Sınıf içi egzersiz
 Makro İhtiyati Düzenleme Konularının Tartışılması
       •Banka hala risklerini doğru ölçüyor mu?
       •Bankacılık düzenlemesinin ekonomi üzerindeki etkisi nedir?
       •Ahlaki tehlike ve düzenlemenin geleceği
Eğitim Tarihi: 16-17 Ekim 2021
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.









    Bankalar ve Finansal Kurumların Analizi


    Eğitimin Amacı


    Bu eğitimin amacı bankalar ve finansal kurumların değerlendirilmesi ve karşılaştığı çeşitli risklerin belirlenmesi ve finans kurumlarını analiz etmek ve niteliksel bir anlayışın yanı sıra nicel faktörleri sunmaktır.

    Bu kurs kimler için uygundur


    Banka ve Finans kurumu yöneticileri, Araştırmacılar, Finansal ve Mali analistler, kredi derecelendirme kuruluşları çalışanları , yatırım ve ticari bankaların araştırma ve risk yönetimi yöneticileri ile racı kurum yöneticileri

    Makro Markete Genel Bakış

    Bankacılık sektörü & BDDK
    Bankacılık sektöründe trendler / sorunlar
    Bankacılık Sektörünün Görünümü
    Neden bankalar ve finans kurumları başarılı/başarısız
    Bir bankanın performans göstergeleri nelerdir
    Bir Bankanın Finansal Tablolarını Çözümlemek

    CAMELS analitik yöntemi
    Finansal durumun ölçüleri nelerdir
    Gelir ve Giderler - Anahtar Kategoriler
    Bir bankanın kazanç ve karlılığını anlama
    Önemli göstergelerin karşılaştırılması
    Temel varlıkları ve borçların değerlendirilmesi
    Finansman ve likidite arasındaki ilişkinin anlaşılması
    Finansal Kurumlar Risk Analizi Amaçları

    Kredi Riskleri
    Likidite Riskleri
    Faiz Oranı Riski
    Finansal baskı
    Yapısal Risk ve Gelişmiş Risk Yönetimi Endeksleri
    Banka Riske maruz kalma durumu ve inceleme
    Anahtar Risk Oranları ve İstatistikler
    Birleşme stratejisi
    Banka Özellikleri Genel Tipolojisi ve BDDK
    Yönetim Analizi

    Yönetimin Sorumlulukları
    Yönetim Değerlendirmesi
    Yönetim Kalitesi ve Kurumsal Yönetim
    Kazanç ve Karlılık Analizi
    Banka kazancını etkileyen faktörler nelerdir
    Bankalar kazancı nasıl yönetir
    Genel karlılık analizi
    Oran Analizi ve genel karlılık ve kazanç ölçüleri
    Kazanç ve Karlılık Değişikliklerinin Değerlendirilmesi
    Faiz ve Faiz Dışı Gelirler Bileşenleri Değerlendirilmesi
    Varlık (Aktif) Yapısı Analizi

    Aktif Kalitesi
    Bankacılık Kredi Döngüsü Varlıkların Kalitesini nasıl etkiler
    Varlık Kalitesinin Nitel İncelemesi
    Varlık Kalitesinin Kantitatif İncelemesi
    Aktif Kalitesi Göstergeleri
    Aktif Kalitesi Kontrol Listesi
    Hazırlama, Kredi Kayıpları, Yedekler ve Kredi Sınıflandırma
    Likidite ve Varlıkların vade yapıs
    Borçların (Pasiflerin) Analizi

    Bank Faaliyet Raporları ve şeffaflık
    Pasif Yönetimi
    Çekirdek Mevduat
    Bankalararası Piyasada net pozisyon
    Merkez Bankası Hatları ve Yaptırımlar
    Kambiyo için Eşleştirme veya Uyuşmazlık
    Uzun Vadeli Borçlar, terimler
    Piyasada ani değişiklikler (BDDK, Merkez Bankası ve yönetmelikler, vb) güvenlik açığı
    Likidite vs Sermaye: Likidite riskine karşı İflas Riski
    Özkaynak Analizi
    Sermaye Rasyoların Hedefleri
    Sermaye Yeterliliğinin Önemi
    Sermaye Yeterliliğinin Değerlendirilmesi
    Basel Etkileri
    Eğitim Tarihi: 28-29 Ekim 2021
    Mekan: Swissotel The Bosphorus
    Ücret: 2890 TL
    Eğitim içeriği güncelleniyor.









      Kurumsal Derecelendirme Metodu ve Ülke Kredi Riski


      Seminer katılımcıların banka kredi riski konusundaki uzmanlıklarını derinleştirmelerini ve derecelendirme kuruluşlarının metodolojilerini ve işleyiş biçimlerini derinlemesine uygulayabilmelerini sağlar.
      Küresel derecelendirme kuruluşları derecelendirme için kuruluşlarının çok değişik kriterlerini ele alıyor. Ayrıntılı vaka çalışmaları aracılığıyla, derecelendirme kuruluşlarının kendi kriterlerini nasıl uyguladıklarını analiz eder. Seminer, belirli kuruluşların derecelendirme faktörleri ve nitel düzeltmeler hakkında genel eğilimleri belirlemek amacıyla S & P, Fitch ve Moody's metodolojilerini kapsamaktadır.
      Uluslararası derecelendirme kuruluşları, bankanın kredi değerliliğini kendi metodolojilerine ve kriterlerine göre değerlendirir. Sonuç olarak, aynı sabit verilerini de hesaba katarak, derecelendirme sonuçları bir derecelendirme kuruluşunu diğerine göre önemli ölçüde değiştirebilir.

      Seminerin amacı, katılımcılara uluslararası banka derecelendirme kriterleri konusunda kapsamlı bir analitik algı oluşturmaktır. Çeşitli banka derecelendirme metodolojileri aracılığıyla katılımcılara rehberlik eden seminer, derecelendirme kuruluşlarının nasıl çalıştığını ve derecelendirme kararlarını nasıl aldıklarını açıklamaktadır. Bu, katılımcıların derecelendirme değişikliklerini tahmin etmelerini ve uygun önlemleri zamanında başlatmasını kolaylaştırır.

      Bu Eğitimin hedefleri:

      Günümüz sermaye piyasalarında banka kredi riski analizi
      Banka kredi notlarını etkileyen makroekonomik verileri yorumlar.
      Kredi derecelendirme kuruluşlarının kredi riskini değerlendirmek için kullandıkları diğer nicel veriler
      Kalitatif risk faktörlerini risk değerlendirmesine entegre etmek
      Bankacılık sistemi risk değerlendirilmesinde ülke kredi notlarının muhtemel etkisi
      Derecelendirme kuruluşlarının kredi riskini nasıl değerlendirdiğinin farklı yolları
      Yatırımcıların banka kredisi kalitesindeki gelişmeleri ve bozulmaları nasıl öngörebileceğini anlamak

      Standard & Poor'un banka derecelendirme kriterleri
      Bankacılık Sektörü Ülke Risk Değerlendirmesi:
             • Ekonomik risk
             • Düzenleyici mekanizmalar
      Bankaya özgü analiz:
             • İş pozisyonu (banka stratejisi, konsantrasyon, vb.)
             • Sermaye ve kazanç (sermaye kalitesi vb.)
             • Risk pozisyonu (büyüme ve değişim, karmaşıklık, vb.)
             • Fonlama ve likidite pozisyonu
      Standart ve Poor'un düzeltilmiş anahtar oranlarla yaklaşımı ve bireysel derecelendirme faktörlerinin değerlendirilmesi
      İlgili diğer metodolojiler
      S & P Harici destek mekanizmaları:
             • Devlet desteği
             • Grup desteği
             • ALAC
      Özel Durum Çalışması oturumu: Standart & Poor's
      Örnek çalışma olarak hazırlanan S & P derecelendirme raporlarını analiz eder
             • Raporların okunması ve en önemli derecelendirme faktörlerinin belirlenmesi
             • Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini tartışılması
             • Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
      Moody's banka derecelendirme metodolojisi için Teaser
      Moody's banka derecelendirme kriterleri
      Temel Kredi Değerlendirmesi
             • Makro Profili (ülke riski, sanayi yapısı, vb.)
             • Finansal Profil (varlık riski, finansman yapısı, vb.)
             • Niteliksel düzenlemeler (çeşitlendirme, karmaşıklık, vb.)
      Destek ve yapısal analiz:
             • Ortaklık desteği
             • Devlet desteği
      Moody's ve düzenleyici oranlara verdiği önem
      Örnek Olay oturumu: Moody's
      Örnek çalışma olarak hazırlanan Moody's derecelendirme raporlarını analiz eder.
             • Raporları okuyun ve en önemli derecelendirme faktörlerini işaretleyin.
             • İlgili değerlendirme yapmayan ek bilgileri düşünün.
             • Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini öğrenin.
             • Çizgiler arasındaki derecelendirme raporlarını, yani açık olmayan bilgileri keşfetmeyi kavrar.
             • Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
             • Raporlarda derecelendirme kuruluşlarının hatalarını ve belirsizliklerini bulun.
      Fitch banka derecelendirme kriterleri
      Canlılık Değerlendirmesi
             • Çalışma ortamı (egemenlik, ekonomi vb.)
             • Şirket profili (iş modeli vb.)
             • Yönetim ve strateji (kurumsal yönetim vb.)
             • Risk iştahı (sigortalama standartları, risk kontrolleri, vb.)
             • Finansal profil (varlık kalitesi, büyük harf kullanımı vb.)
      Destek Derecesi:
             • Egemen destek
             • Kurumsal destek
      Fitch ile ilgili vurgu, nicel önlemlerin kullanımını ve tanımlayıcı değerlendirmenin önemini önemli ölçüde azaltmıştır.
      S & P, Moody's ve Fitch için banka derecelendirme metodolojileri
      Eğitim Tarihi: 11 Ekim 2021
      Mekan: Swissotel The Bosphorus
      Ücret: 1890 TL
      Eğitim içeriği güncelleniyor.









        Bankalarda Hazine Yönetimi ve Denetim


        Bu hazine denetimi eğitimi, Hazine incelemesi yapan denetim departmanı için tasarlanmıştır. Bir hazinede gerçekleştirilen işe, üretilebilecek risklere ve kaynakların verimli kullanılmasına ve beklenmeyen zararların önlenmesine yardımcı olması için gereken uygun kontrol ve yapılara odaklanmak üzere tasarlanmıştır.

        Eğitim şunları içermektedir:


        Hazine'de riskin tanımlanması ve tanınması
        Sektörde başarısızlıkların nasıl ve neden ortaya çıktığını anlamak
        Kontrollerin ve raporların riski azaltmadaki rolü
        "En iyi uygulama" nın neyin oluşturulduğunun değerlendirilmesi
        Bir Hazine departmanının denetimi için uygun parametrelerin belirlenmesi

        Hazinenin rolü
        İş modelleri
        Yönetim hedefleri
        ALCO'nun Rolü
        İş planı, risk kültürü ve risk bilinci
        Etkin Bilanço Yönetimi
        Performans ölçümleri

        Fonlama Stratejileri
        Fon Transfer Fiyatlaması (FTP)
        Likidite Yönetimi
        Kısa Dönem (<30 gün)
        Günlük Likidite Yönetimi
        P&L, kıyaslama, transfer fiyatı
        Çatışmalar
        Raporlama Biçimleri

        Netlik / Dökümantasyon
        Görevlerin Ayrıştırılması
        Risk yönetimi işlevi

        Kaynaklar
        Bağımsızlık
        Market riski

        Nedir ve neden ölçüyoruz
        Kur Riski
        Faiz Riski
        GAP Analizi
        Boşluk raporlaması
        Süre, müddet
        Temel nokta değeri
        Riske maruz değer
        Backtesting
        Stres testi
        Benchmarking
        Monte Carlo Simülasyonu
        Risk altındaki kazançlar
        Likidite riski
        Nedir, neden ölçüyoruz
        Likit varlıklar, oranlar, nakit akışı raporu
        Fon Kaynakları ve Fonlama Maliyeti
        Kredi riski

        Ne olduğu, nasıl gerçekleştiği
        Karşı Taraf Riski
        Erken Ödeme Riski
        Kredi Risk Dilimleri
        Kredi spreadleri
        İş riski, Yönetim Riski
        Risk raporlama

        Zamanında / kullanılabilirlik
        Anlayış
        Verinin geçerliliği
        STP ve STR
        Ekonometrik Uygulamalar
        Doğruluk, kesinlik
        Aşırı raporlama ve işlem
        Limit yapıları

        Uygun bir limit yapısı nedir?
        Bütün riskleri alıyorlar mı?
        Operasyonel konular

        Ticari veri yakalama
        Eskalasyon işlemleri
        Eğitim Tarihi: 26-27 Ekim 2021
        Mekan: Swissotel The Bosphorus
        Ücret: 2890 TL
        Eğitim içeriği güncelleniyor.









          Bankaların faaliyetlerinin ifasında kullandıkları bilgi sistemlerinin yönetimi ile elektronik bankacılık hizmetlerinin sunulmasında ve bunlara ilişkin risklerin yönetiminde esas alınacak asgari usul ve esaslar ile tesis edilmesi gereken bilgi sistemleri kontrollerini ve bu kontrollerin mevzuata konu edinmelerine neden olan banka sorunları ve uygulanmaları için kullanılan dünyaca kabul edilmiş çerçeveler ve standartlar anlatmaktır. İlgili mevzuatın ve çerçevelerin uygunluğunu değerlendirmek için kullanılacak denetim yaklaşımı konusunda uygulamalı örnekler paylaşmaktır

          Bu eğitim, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun “BANKALARIN BİLGİ SİSTEMLERİ VE ELEKTRONİK BANKACILIK HİZMETLERİ HAKKINDA YÖNETMELİK” uygulamalarını kapsamaktadır Bankalarda BS Operasyon, BS Yazılım Geliştirme, BS Proje Yönetimi, BS İç Denetim, BS Teftiş ve BS Kontrol gibi konularla ilgili departmanlar ve şubelerde çalışan bankacılara yöneliktir.

          Eğitim içeriğini broşür üzerinden inceleyebilirsiniz.
          Ayrıntılı broşür için lütfen tıklayınız.
          Eğitim Tarihi: 04-05 Ekim 2021
          Mekan: Swissotel The Bosphorus
          Ücret: 3800 TL









            Eğitim içeriği güncelleniyor.
            Eğitim içeriği güncelleniyor.
            Eğitim Tarihi: 23 Nisan 2021
            Mekan: Swissotel The Bosphorus
            Ücret: 1890 TL
            Eğitim içeriği güncelleniyor.









              Eğitim içeriği güncelleniyor.
              Eğitim içeriği güncelleniyor.
              Eğitim Tarihi: 17 Mart 2021
              Mekan: Swissotel The Bosphorus
              Ücret: 1890 TL
              Eğitim içeriği güncelleniyor.









                Eğitim içeriği güncelleniyor.
                Eğitim içeriği güncelleniyor.
                Eğitim Tarihi: 01 Nisan 2021
                Mekan: Swissotel The Bosphorus
                Ücret: 1890 TL
                Eğitim içeriği güncelleniyor.









                  Eğitim içeriği güncelleniyor.
                  Eğitim içeriği güncelleniyor.
                  Eğitim içeriği güncelleniyor.
                  Eğitim içeriği güncelleniyor.









                    Banka Sermaye ve Risk Yönetimi

                    Genel Bilgi

                    Sermaye Planlaması, Fon Transfer Fiyatlandırması ve RAROC


                    Bankaların Sermayesinin Rolünü Anlamak
                    Risk ve Getiri
                    Risk Tanımlama, Ölçme ve Değerlendirme
                    Düzenleyici ve Ekonomik Sermaye Değerlendirmesi
                    İç Fonlar ve Risk Transferi Fiyatlandırması
                    İleriye Dönük Görünüm ve İşletmelere Sermaye Tahsisi
                    Bankanın değer yaratımını en üst düzeye çıkarmak için risk, getiri ve sermaye nasıl yönetilir ve birleştirilir?

                    Bu seminerin amacı, bankaların sermayesinin ne olduğu ve değer yaratmak için nasıl kullanılacağı hakkında net bir anlayış kazandırmaktır. Bankaların iki farklı direksiyon simidini aynı anda yönetmeli gerekiyor:
                    Karlılığı ve riski göz ardı eden muhasebe çerçevesi. UFRS 9, Ekonomik Sermaye, Fintech rekabeti ve ekonomiye daha iyi hizmet sunma ihtiyacı, bankaların sermayelerini nasıl yöneteceklerine ilişkin bir gözden geçirmeyi gerektirmektedir.
                    Bu seminer size bu gözden geçirmeyi yapmak için yönergeleri ve pratik yolları sunar.

                    Kurs Icerigi

                    Bankaların Sermayesi Ne İfade Eder
                    Bankalar Neden Sermayeye İhtiyaç Duyuyor?
                    Basel 1'den Basel 4'e Kadar Sermaye Düzenlemesi
                    Sermaye Muhasebesi, Bileşenleri ve Hisse Senedi Rolü
                    Ekonomik Sermaye ve Değer Yaratma
                    Sermaye Tahsisi ve Finansal Planlama
                    Sermaye ve Risk Arasındaki Artikülasyon
                    Risk Alma ve Kar Sağlama Aracı Olarak Sermaye
                    Risk İştahı Hedefi ve Göstergeleri
                    Risk Toleransı Mantığı
                    Risk, Dönüş Ve Sermaye, Sihirli üçgen
                    Katma Değer Değerlendirmesi
                           • Ekonomik kar
                           • RAROC ve ekonomik katma değer
                    Sermaye Planlaması ve Risk Yönetimi
                    Sermaye Planlamasının Temel Bileşenleri
                           • İç kontrol ve yönetişim
                           • Sermaye politikası ve risk yönetimi
                           • İleriye dönük görünüm
                           • Sermayenin korunması için yönetim çerçevesi
                    Sermaye yönetiminin faydaları
                           • Risk stratejileri, çeşitlendirme, pazar payı, fiyatlandırma
                    Risk Yönetiminin Temelleri
                    Risk Yönetimi Genel Tanımlaması ve Öyküsü
                    RICAP Süreci
                           • Risk avı ve kimlik tespiti
                           • Risk taksonomisi
                    Ekonomik Sermaye Kavramları
                    Ekonomik Sermayenin Temelleri
                    Uygulama Adımları
                    Risk Sermayesinin Ölçülmesi
                           • Kredi riskleri
                           • Piyasa ve hisse riskleri
                           • İşletim ve diğer riskler
                     Riskler Arasındaki Korelasyonları Yönetme
                     Risk Sermayesinden Ekonomik Sermayeye
                           • Risk avı ve kimlik tespiti
                           • Risk taksonomisi
                    Uygulamada Ekonomik Sermaye
                    Beklenen Sonuçlar ve Yorumlama
                    Ekonomik ve Düzenleyici Sermaye arasındaki farklılık
                    Örnek olay: Dexia
                    Para Transferi Fiyatlandırması
                    ALM'nin Organizasyonu, Bankanın Nükleer Reaktörü
                    Ticari ve Finansal marjlar
                    Ticari Marjların Yönlendirilmesi
                    Finansal Marjların Yönlendirilmesi
                    Referans Refinansmanı Kullanarak İç Finansmanın Fiyatlandırılması
                    RAROC, Makro Düzenleme
                      RARa
                           •Farklı tiplerde risk düzeltilmiş ölçüm
                           •RAROC bileşenlerinin analizi
                           •Sınıf içi egzersiz
                     Makro İhtiyati Düzenleme Konularının Tartışılması
                           •Banka hala risklerini doğru ölçüyor mu?
                           •Bankacılık düzenlemesinin ekonomi üzerindeki etkisi nedir?
                           •Ahlaki tehlike ve düzenlemenin geleceği

                    Tarih

                    Eğitim Tarihi: 16-17 Ekim 2021
                    Mekan: Swissotel The Bosphorus
                    Ücret: 2890 TL

                    PDF İndir

                    Eğitim içeriği güncelleniyor.

                    Kayıt formu









                      Bankalar ve Finansal Kurumların Analizi

                      Genel Bilgi

                      Bankalar ve Finansal Kurumların Analizi


                      Eğitimin Amacı


                      Bu eğitimin amacı bankalar ve finansal kurumların değerlendirilmesi ve karşılaştığı çeşitli risklerin belirlenmesi ve finans kurumlarını analiz etmek ve niteliksel bir anlayışın yanı sıra nicel faktörleri sunmaktır.

                      Bu kurs kimler için uygundur


                      Banka ve Finans kurumu yöneticileri, Araştırmacılar, Finansal ve Mali analistler, kredi derecelendirme kuruluşları çalışanları , yatırım ve ticari bankaların araştırma ve risk yönetimi yöneticileri ile racı kurum yöneticileri

                      Kurs Icerigi

                      Makro Markete Genel Bakış

                      Bankacılık sektörü & BDDK
                      Bankacılık sektöründe trendler / sorunlar
                      Bankacılık Sektörünün Görünümü
                      Neden bankalar ve finans kurumları başarılı/başarısız
                      Bir bankanın performans göstergeleri nelerdir
                      Bir Bankanın Finansal Tablolarını Çözümlemek

                      CAMELS analitik yöntemi
                      Finansal durumun ölçüleri nelerdir
                      Gelir ve Giderler - Anahtar Kategoriler
                      Bir bankanın kazanç ve karlılığını anlama
                      Önemli göstergelerin karşılaştırılması
                      Temel varlıkları ve borçların değerlendirilmesi
                      Finansman ve likidite arasındaki ilişkinin anlaşılması
                      Finansal Kurumlar Risk Analizi Amaçları

                      Kredi Riskleri
                      Likidite Riskleri
                      Faiz Oranı Riski
                      Finansal baskı
                      Yapısal Risk ve Gelişmiş Risk Yönetimi Endeksleri
                      Banka Riske maruz kalma durumu ve inceleme
                      Anahtar Risk Oranları ve İstatistikler
                      Birleşme stratejisi
                      Banka Özellikleri Genel Tipolojisi ve BDDK
                      Yönetim Analizi

                      Yönetimin Sorumlulukları
                      Yönetim Değerlendirmesi
                      Yönetim Kalitesi ve Kurumsal Yönetim
                      Kazanç ve Karlılık Analizi
                      Banka kazancını etkileyen faktörler nelerdir
                      Bankalar kazancı nasıl yönetir
                      Genel karlılık analizi
                      Oran Analizi ve genel karlılık ve kazanç ölçüleri
                      Kazanç ve Karlılık Değişikliklerinin Değerlendirilmesi
                      Faiz ve Faiz Dışı Gelirler Bileşenleri Değerlendirilmesi
                      Varlık (Aktif) Yapısı Analizi

                      Aktif Kalitesi
                      Bankacılık Kredi Döngüsü Varlıkların Kalitesini nasıl etkiler
                      Varlık Kalitesinin Nitel İncelemesi
                      Varlık Kalitesinin Kantitatif İncelemesi
                      Aktif Kalitesi Göstergeleri
                      Aktif Kalitesi Kontrol Listesi
                      Hazırlama, Kredi Kayıpları, Yedekler ve Kredi Sınıflandırma
                      Likidite ve Varlıkların vade yapıs
                      Borçların (Pasiflerin) Analizi

                      Bank Faaliyet Raporları ve şeffaflık
                      Pasif Yönetimi
                      Çekirdek Mevduat
                      Bankalararası Piyasada net pozisyon
                      Merkez Bankası Hatları ve Yaptırımlar
                      Kambiyo için Eşleştirme veya Uyuşmazlık
                      Uzun Vadeli Borçlar, terimler
                      Piyasada ani değişiklikler (BDDK, Merkez Bankası ve yönetmelikler, vb) güvenlik açığı
                      Likidite vs Sermaye: Likidite riskine karşı İflas Riski
                      Özkaynak Analizi
                      Sermaye Rasyoların Hedefleri
                      Sermaye Yeterliliğinin Önemi
                      Sermaye Yeterliliğinin Değerlendirilmesi
                      Basel Etkileri

                      Tarih

                      Eğitim Tarihi: 28-29 Ekim 2021
                      Mekan: Swissotel The Bosphorus
                      Ücret: 2890 TL

                      PDF İndir

                      Eğitim içeriği güncelleniyor.

                      Kayıt formu









                        Kurumsal Derecelendirme Metodu ve Ülke Kredi Riski

                        Genel Bilgi

                        Kurumsal Derecelendirme Metodu ve Ülke Kredi Riski


                        Seminer katılımcıların banka kredi riski konusundaki uzmanlıklarını derinleştirmelerini ve derecelendirme kuruluşlarının metodolojilerini ve işleyiş biçimlerini derinlemesine uygulayabilmelerini sağlar.
                        Küresel derecelendirme kuruluşları derecelendirme için kuruluşlarının çok değişik kriterlerini ele alıyor. Ayrıntılı vaka çalışmaları aracılığıyla, derecelendirme kuruluşlarının kendi kriterlerini nasıl uyguladıklarını analiz eder. Seminer, belirli kuruluşların derecelendirme faktörleri ve nitel düzeltmeler hakkında genel eğilimleri belirlemek amacıyla S & P, Fitch ve Moody's metodolojilerini kapsamaktadır.
                        Uluslararası derecelendirme kuruluşları, bankanın kredi değerliliğini kendi metodolojilerine ve kriterlerine göre değerlendirir. Sonuç olarak, aynı sabit verilerini de hesaba katarak, derecelendirme sonuçları bir derecelendirme kuruluşunu diğerine göre önemli ölçüde değiştirebilir.

                        Seminerin amacı, katılımcılara uluslararası banka derecelendirme kriterleri konusunda kapsamlı bir analitik algı oluşturmaktır. Çeşitli banka derecelendirme metodolojileri aracılığıyla katılımcılara rehberlik eden seminer, derecelendirme kuruluşlarının nasıl çalıştığını ve derecelendirme kararlarını nasıl aldıklarını açıklamaktadır. Bu, katılımcıların derecelendirme değişikliklerini tahmin etmelerini ve uygun önlemleri zamanında başlatmasını kolaylaştırır.

                        Bu Eğitimin hedefleri:

                        Günümüz sermaye piyasalarında banka kredi riski analizi
                        Banka kredi notlarını etkileyen makroekonomik verileri yorumlar.
                        Kredi derecelendirme kuruluşlarının kredi riskini değerlendirmek için kullandıkları diğer nicel veriler
                        Kalitatif risk faktörlerini risk değerlendirmesine entegre etmek
                        Bankacılık sistemi risk değerlendirilmesinde ülke kredi notlarının muhtemel etkisi
                        Derecelendirme kuruluşlarının kredi riskini nasıl değerlendirdiğinin farklı yolları
                        Yatırımcıların banka kredisi kalitesindeki gelişmeleri ve bozulmaları nasıl öngörebileceğini anlamak

                        Kurs Icerigi

                        Standard & Poor'un banka derecelendirme kriterleri
                        Bankacılık Sektörü Ülke Risk Değerlendirmesi:
                               • Ekonomik risk
                               • Düzenleyici mekanizmalar
                        Bankaya özgü analiz:
                               • İş pozisyonu (banka stratejisi, konsantrasyon, vb.)
                               • Sermaye ve kazanç (sermaye kalitesi vb.)
                               • Risk pozisyonu (büyüme ve değişim, karmaşıklık, vb.)
                               • Fonlama ve likidite pozisyonu
                        Standart ve Poor'un düzeltilmiş anahtar oranlarla yaklaşımı ve bireysel derecelendirme faktörlerinin değerlendirilmesi
                        İlgili diğer metodolojiler
                        S & P Harici destek mekanizmaları:
                               • Devlet desteği
                               • Grup desteği
                               • ALAC
                        Özel Durum Çalışması oturumu: Standart & Poor's
                        Örnek çalışma olarak hazırlanan S & P derecelendirme raporlarını analiz eder
                               • Raporların okunması ve en önemli derecelendirme faktörlerinin belirlenmesi
                               • Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini tartışılması
                               • Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
                        Moody's banka derecelendirme metodolojisi için Teaser
                        Moody's banka derecelendirme kriterleri
                        Temel Kredi Değerlendirmesi
                               • Makro Profili (ülke riski, sanayi yapısı, vb.)
                               • Finansal Profil (varlık riski, finansman yapısı, vb.)
                               • Niteliksel düzenlemeler (çeşitlendirme, karmaşıklık, vb.)
                        Destek ve yapısal analiz:
                               • Ortaklık desteği
                               • Devlet desteği
                        Moody's ve düzenleyici oranlara verdiği önem
                        Örnek Olay oturumu: Moody's
                        Örnek çalışma olarak hazırlanan Moody's derecelendirme raporlarını analiz eder.
                               • Raporları okuyun ve en önemli derecelendirme faktörlerini işaretleyin.
                               • İlgili değerlendirme yapmayan ek bilgileri düşünün.
                               • Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini öğrenin.
                               • Çizgiler arasındaki derecelendirme raporlarını, yani açık olmayan bilgileri keşfetmeyi kavrar.
                               • Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
                               • Raporlarda derecelendirme kuruluşlarının hatalarını ve belirsizliklerini bulun.
                        Fitch banka derecelendirme kriterleri
                        Canlılık Değerlendirmesi
                               • Çalışma ortamı (egemenlik, ekonomi vb.)
                               • Şirket profili (iş modeli vb.)
                               • Yönetim ve strateji (kurumsal yönetim vb.)
                               • Risk iştahı (sigortalama standartları, risk kontrolleri, vb.)
                               • Finansal profil (varlık kalitesi, büyük harf kullanımı vb.)
                        Destek Derecesi:
                               • Egemen destek
                               • Kurumsal destek
                        Fitch ile ilgili vurgu, nicel önlemlerin kullanımını ve tanımlayıcı değerlendirmenin önemini önemli ölçüde azaltmıştır.
                        S & P, Moody's ve Fitch için banka derecelendirme metodolojileri

                        Tarih

                        Eğitim Tarihi: 11 Ekim 2021
                        Mekan: Swissotel The Bosphorus
                        Ücret: 1890 TL

                        PDF İndir

                        Eğitim içeriği güncelleniyor.

                        Kayıt formu









                          Bankalarda Hazine Yönetimi ve Denetim

                          Genel

                          Bankalarda Hazine Yönetimi ve Denetim


                          Bu hazine denetimi eğitimi, Hazine incelemesi yapan denetim departmanı için tasarlanmıştır. Bir hazinede gerçekleştirilen işe, üretilebilecek risklere ve kaynakların verimli kullanılmasına ve beklenmeyen zararların önlenmesine yardımcı olması için gereken uygun kontrol ve yapılara odaklanmak üzere tasarlanmıştır.

                          Eğitim şunları içermektedir:


                          Hazine'de riskin tanımlanması ve tanınması
                          Sektörde başarısızlıkların nasıl ve neden ortaya çıktığını anlamak
                          Kontrollerin ve raporların riski azaltmadaki rolü
                          "En iyi uygulama" nın neyin oluşturulduğunun değerlendirilmesi
                          Bir Hazine departmanının denetimi için uygun parametrelerin belirlenmesi

                          Kurs İçeriği

                          Hazinenin rolü
                          İş modelleri
                          Yönetim hedefleri
                          ALCO'nun Rolü
                          İş planı, risk kültürü ve risk bilinci
                          Etkin Bilanço Yönetimi
                          Performans ölçümleri

                          Fonlama Stratejileri
                          Fon Transfer Fiyatlaması (FTP)
                          Likidite Yönetimi
                          Kısa Dönem (<30 gün)
                          Günlük Likidite Yönetimi
                          P&L, kıyaslama, transfer fiyatı
                          Çatışmalar
                          Raporlama Biçimleri

                          Netlik / Dökümantasyon
                          Görevlerin Ayrıştırılması
                          Risk yönetimi işlevi

                          Kaynaklar
                          Bağımsızlık
                          Market riski

                          Nedir ve neden ölçüyoruz
                          Kur Riski
                          Faiz Riski
                          GAP Analizi
                          Boşluk raporlaması
                          Süre, müddet
                          Temel nokta değeri
                          Riske maruz değer
                          Backtesting
                          Stres testi
                          Benchmarking
                          Monte Carlo Simülasyonu
                          Risk altındaki kazançlar
                          Likidite riski
                          Nedir, neden ölçüyoruz
                          Likit varlıklar, oranlar, nakit akışı raporu
                          Fon Kaynakları ve Fonlama Maliyeti
                          Kredi riski

                          Ne olduğu, nasıl gerçekleştiği
                          Karşı Taraf Riski
                          Erken Ödeme Riski
                          Kredi Risk Dilimleri
                          Kredi spreadleri
                          İş riski, Yönetim Riski
                          Risk raporlama

                          Zamanında / kullanılabilirlik
                          Anlayış
                          Verinin geçerliliği
                          STP ve STR
                          Ekonometrik Uygulamalar
                          Doğruluk, kesinlik
                          Aşırı raporlama ve işlem
                          Limit yapıları

                          Uygun bir limit yapısı nedir?
                          Bütün riskleri alıyorlar mı?
                          Operasyonel konular

                          Ticari veri yakalama
                          Eskalasyon işlemleri

                          Tarih

                          Eğitim Tarihi: 26-27 Ekim 2021
                          Mekan: Swissotel The Bosphorus
                          Ücret: 2890 TL

                          PDF İndir

                          Eğitim içeriği güncelleniyor.

                          Kayıt Formu









                            Bilgi Sistemleri ve Uygulama Standartları

                            Genel Bilgi

                            Bankaların faaliyetlerinin ifasında kullandıkları bilgi sistemlerinin yönetimi ile elektronik bankacılık hizmetlerinin sunulmasında ve bunlara ilişkin risklerin yönetiminde esas alınacak asgari usul ve esaslar ile tesis edilmesi gereken bilgi sistemleri kontrollerini ve bu kontrollerin mevzuata konu edinmelerine neden olan banka sorunları ve uygulanmaları için kullanılan dünyaca kabul edilmiş çerçeveler ve standartlar anlatmaktır. İlgili mevzuatın ve çerçevelerin uygunluğunu değerlendirmek için kullanılacak denetim yaklaşımı konusunda uygulamalı örnekler paylaşmaktır

                            Bu eğitim, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun “BANKALARIN BİLGİ SİSTEMLERİ VE ELEKTRONİK BANKACILIK HİZMETLERİ HAKKINDA YÖNETMELİK” uygulamalarını kapsamaktadır Bankalarda BS Operasyon, BS Yazılım Geliştirme, BS Proje Yönetimi, BS İç Denetim, BS Teftiş ve BS Kontrol gibi konularla ilgili departmanlar ve şubelerde çalışan bankacılara yöneliktir.

                            Kurs Icerigi

                            Eğitim içeriğini broşür üzerinden inceleyebilirsiniz.
                            Ayrıntılı broşür için lütfen tıklayınız.

                            Tarih

                            Eğitim Tarihi: 04-05 Ekim 2021
                            Mekan: Swissotel The Bosphorus
                            Ücret: 3800 TL

                            Kayıt formu









                              Sorunlu Krediler ve Yeniden Yapılandırma

                              Genel Bilgi

                              Eğitim içeriği güncelleniyor.

                              Kurs Icerigi

                              Eğitim içeriği güncelleniyor.

                              Tarih

                              Eğitim Tarihi: 23 Nisan 2021
                              Mekan: Swissotel The Bosphorus
                              Ücret: 1890 TL

                              PDF İndir

                              Eğitim içeriği güncelleniyor.

                              Kayıt formu









                                Sigorta Şirketlerinde Mali Tablolar ve Finansal Analiz

                                Genel Bilgi

                                Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                Kurs İçeriği

                                Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                Tarih

                                Eğitim Tarihi: 17 Mart 2021
                                Mekan: Swissotel The Bosphorus
                                Ücret: 1890 TL

                                PDF İndir

                                Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                Kayıt Formu









                                  Bankalarda Şube Yönetimi

                                  Genel Bilgi

                                  Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                  Kurs İçeriği

                                  Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                  Tarih

                                  Eğitim Tarihi: 01 Nisan 2021
                                  Mekan: Swissotel The Bosphorus
                                  Ücret: 1890 TL

                                  PDF İndir

                                  Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                  Kayıt Formu









                                    Sigorta Şirketi Analizi ve Solvency II

                                    Genel Bilgi

                                    Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                    Kurs İçeriği

                                    Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                    Tarih

                                    Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                    PDF İndir

                                    Eğitim içeriği güncelleniyor.

                                    Kayıt Formu