Sermaye Planlaması, Fon Transfer Fiyatlandırması ve RAROC
•Bankaların Sermayesinin Rolünü Anlamak
•Risk ve Getiri
•Risk Tanımlama, Ölçme ve Değerlendirme
•Düzenleyici ve Ekonomik Sermaye Değerlendirmesi
•İç Fonlar ve Risk Transferi Fiyatlandırması
•İleriye Dönük Görünüm ve İşletmelere Sermaye Tahsisi
•Bankanın değer yaratımını en üst düzeye çıkarmak için risk, getiri ve sermaye nasıl yönetilir ve birleştirilir?
Bu seminerin amacı, bankaların sermayesinin ne olduğu ve değer yaratmak için nasıl kullanılacağı hakkında net bir anlayış kazandırmaktır. Bankaların iki farklı direksiyon simidini aynı anda yönetmeli gerekiyor:
Karlılığı ve riski göz ardı eden muhasebe çerçevesi. UFRS 9, Ekonomik Sermaye, Fintech rekabeti ve ekonomiye daha iyi hizmet sunma ihtiyacı, bankaların sermayelerini nasıl yöneteceklerine ilişkin bir gözden geçirmeyi gerektirmektedir.
Bu seminer size bu gözden geçirmeyi yapmak için yönergeleri ve pratik yolları sunar.
Bankaların Sermayesi Ne İfade Eder
•Bankalar Neden Sermayeye İhtiyaç Duyuyor?
•Basel 1'den Basel 4'e Kadar Sermaye Düzenlemesi
•Sermaye Muhasebesi, Bileşenleri ve Hisse Senedi Rolü
•Ekonomik Sermaye ve Değer Yaratma
• Sermaye Tahsisi ve Finansal Planlama
Sermaye ve Risk Arasındaki Artikülasyon
•Risk Alma ve Kar Sağlama Aracı Olarak Sermaye
•Risk İştahı Hedefi ve Göstergeleri
•Risk Toleransı Mantığı
•Risk, Dönüş Ve Sermaye, Sihirli üçgen
•Katma Değer Değerlendirmesi
• Ekonomik kar
• RAROC ve ekonomik katma değer
Sermaye Planlaması ve Risk Yönetimi
•Sermaye Planlamasının Temel Bileşenleri
• İç kontrol ve yönetişim
• Sermaye politikası ve risk yönetimi
• İleriye dönük görünüm
• Sermayenin korunması için yönetim çerçevesi
•Sermaye yönetiminin faydaları
• Risk stratejileri, çeşitlendirme, pazar payı, fiyatlandırma
Risk Yönetiminin Temelleri
•Risk Yönetimi Genel Tanımlaması ve Öyküsü
•RICAP Süreci
• Risk avı ve kimlik tespiti
• Risk taksonomisi
Ekonomik Sermaye Kavramları
•Ekonomik Sermayenin Temelleri
•Uygulama Adımları
•Risk Sermayesinin Ölçülmesi
• Kredi riskleri
• Piyasa ve hisse riskleri
• İşletim ve diğer riskler
• Riskler Arasındaki Korelasyonları Yönetme
• Risk Sermayesinden Ekonomik Sermayeye
• Risk avı ve kimlik tespiti
• Risk taksonomisi
Uygulamada Ekonomik Sermaye
•Beklenen Sonuçlar ve Yorumlama
•Ekonomik ve Düzenleyici Sermaye arasındaki farklılık
•Örnek olay: Dexia
Para Transferi Fiyatlandırması
•ALM'nin Organizasyonu, Bankanın Nükleer Reaktörü
•Ticari ve Finansal marjlar
•Ticari Marjların Yönlendirilmesi
•Finansal Marjların Yönlendirilmesi
•Referans Refinansmanı Kullanarak İç Finansmanın Fiyatlandırılması
RAROC, Makro Düzenleme
• RARa
•Farklı tiplerde risk düzeltilmiş ölçüm
•RAROC bileşenlerinin analizi
•Sınıf içi egzersiz
• Makro İhtiyati Düzenleme Konularının Tartışılması
•Banka hala risklerini doğru ölçüyor mu?
•Bankacılık düzenlemesinin ekonomi üzerindeki etkisi nedir?
•Ahlaki tehlike ve düzenlemenin geleceği
•Bankalar Neden Sermayeye İhtiyaç Duyuyor?
•Basel 1'den Basel 4'e Kadar Sermaye Düzenlemesi
•Sermaye Muhasebesi, Bileşenleri ve Hisse Senedi Rolü
•Ekonomik Sermaye ve Değer Yaratma
• Sermaye Tahsisi ve Finansal Planlama
Sermaye ve Risk Arasındaki Artikülasyon
•Risk Alma ve Kar Sağlama Aracı Olarak Sermaye
•Risk İştahı Hedefi ve Göstergeleri
•Risk Toleransı Mantığı
•Risk, Dönüş Ve Sermaye, Sihirli üçgen
•Katma Değer Değerlendirmesi
• Ekonomik kar
• RAROC ve ekonomik katma değer
Sermaye Planlaması ve Risk Yönetimi
•Sermaye Planlamasının Temel Bileşenleri
• İç kontrol ve yönetişim
• Sermaye politikası ve risk yönetimi
• İleriye dönük görünüm
• Sermayenin korunması için yönetim çerçevesi
•Sermaye yönetiminin faydaları
• Risk stratejileri, çeşitlendirme, pazar payı, fiyatlandırma
Risk Yönetiminin Temelleri
•Risk Yönetimi Genel Tanımlaması ve Öyküsü
•RICAP Süreci
• Risk avı ve kimlik tespiti
• Risk taksonomisi
Ekonomik Sermaye Kavramları
•Ekonomik Sermayenin Temelleri
•Uygulama Adımları
•Risk Sermayesinin Ölçülmesi
• Kredi riskleri
• Piyasa ve hisse riskleri
• İşletim ve diğer riskler
• Riskler Arasındaki Korelasyonları Yönetme
• Risk Sermayesinden Ekonomik Sermayeye
• Risk avı ve kimlik tespiti
• Risk taksonomisi
Uygulamada Ekonomik Sermaye
•Beklenen Sonuçlar ve Yorumlama
•Ekonomik ve Düzenleyici Sermaye arasındaki farklılık
•Örnek olay: Dexia
Para Transferi Fiyatlandırması
•ALM'nin Organizasyonu, Bankanın Nükleer Reaktörü
•Ticari ve Finansal marjlar
•Ticari Marjların Yönlendirilmesi
•Finansal Marjların Yönlendirilmesi
•Referans Refinansmanı Kullanarak İç Finansmanın Fiyatlandırılması
RAROC, Makro Düzenleme
• RARa
•Farklı tiplerde risk düzeltilmiş ölçüm
•RAROC bileşenlerinin analizi
•Sınıf içi egzersiz
• Makro İhtiyati Düzenleme Konularının Tartışılması
•Banka hala risklerini doğru ölçüyor mu?
•Bankacılık düzenlemesinin ekonomi üzerindeki etkisi nedir?
•Ahlaki tehlike ve düzenlemenin geleceği
Eğitim Tarihi: 05-06 Kasım 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Bankalar ve Finansal Kurumların Analizi
Eğitimin Amacı
Bu eğitimin amacı bankalar ve finansal kurumların değerlendirilmesi ve karşılaştığı çeşitli risklerin belirlenmesi ve finans kurumlarını analiz etmek ve niteliksel bir anlayışın yanı sıra nicel faktörleri sunmaktır.
Bu kurs kimler için uygundur
Banka ve Finans kurumu yöneticileri, Araştırmacılar, Finansal ve Mali analistler, kredi derecelendirme kuruluşları çalışanları , yatırım ve ticari bankaların araştırma ve risk yönetimi yöneticileri ile racı kurum yöneticileri
Makro Markete Genel Bakış
•Bankacılık sektörü & BDDK
•Bankacılık sektöründe trendler / sorunlar
•Bankacılık Sektörünün Görünümü
•Neden bankalar ve finans kurumları başarılı/başarısız
•Bir bankanın performans göstergeleri nelerdir
Bir Bankanın Finansal Tablolarını Çözümlemek
•CAMELS analitik yöntemi
•Finansal durumun ölçüleri nelerdir
•Gelir ve Giderler - Anahtar Kategoriler
•Bir bankanın kazanç ve karlılığını anlama
•Önemli göstergelerin karşılaştırılması
•Temel varlıkları ve borçların değerlendirilmesi
•Finansman ve likidite arasındaki ilişkinin anlaşılması
Finansal Kurumlar Risk Analizi Amaçları
•Kredi Riskleri
•Likidite Riskleri
•Faiz Oranı Riski
•Finansal baskı
Yapısal Risk ve Gelişmiş Risk Yönetimi Endeksleri
•Banka Riske maruz kalma durumu ve inceleme•Anahtar Risk Oranları ve İstatistikler
•Birleşme stratejisi
•Banka Özellikleri Genel Tipolojisi ve BDDK
Yönetim Analizi
•Yönetimin Sorumlulukları
•Yönetim Değerlendirmesi
•Yönetim Kalitesi ve Kurumsal Yönetim
Kazanç ve Karlılık Analizi
•Banka kazancını etkileyen faktörler nelerdir•Bankalar kazancı nasıl yönetir
•Genel karlılık analizi
•Oran Analizi ve genel karlılık ve kazanç ölçüleri
•Kazanç ve Karlılık Değişikliklerinin Değerlendirilmesi
•Faiz ve Faiz Dışı Gelirler Bileşenleri Değerlendirilmesi
Varlık (Aktif) Yapısı Analizi
•Aktif Kalitesi
•Bankacılık Kredi Döngüsü Varlıkların Kalitesini nasıl etkiler
•Varlık Kalitesinin Nitel İncelemesi
•Varlık Kalitesinin Kantitatif İncelemesi
•Aktif Kalitesi Göstergeleri
•Aktif Kalitesi Kontrol Listesi
•Hazırlama, Kredi Kayıpları, Yedekler ve Kredi Sınıflandırma
•Likidite ve Varlıkların vade yapıs
Borçların (Pasiflerin) Analizi
•Bank Faaliyet Raporları ve şeffaflık
•Pasif Yönetimi
•Çekirdek Mevduat
•Bankalararası Piyasada net pozisyon
•Merkez Bankası Hatları ve Yaptırımlar
•Kambiyo için Eşleştirme veya Uyuşmazlık
•Uzun Vadeli Borçlar, terimler
•Piyasada ani değişiklikler (BDDK, Merkez Bankası ve yönetmelikler, vb) güvenlik açığı
•Likidite vs Sermaye: Likidite riskine karşı İflas Riski
Özkaynak Analizi
•Sermaye Rasyoların Hedefleri• Sermaye Yeterliliğinin Önemi
• Sermaye Yeterliliğinin Değerlendirilmesi
• Basel Etkileri
Eğitim Tarihi: 18-19 Kasım 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kurumsal Derecelendirme Metodu ve Ülke Kredi Riski
Seminer katılımcıların banka kredi riski konusundaki uzmanlıklarını derinleştirmelerini ve derecelendirme kuruluşlarının metodolojilerini ve işleyiş biçimlerini derinlemesine uygulayabilmelerini sağlar.
Küresel derecelendirme kuruluşları derecelendirme için kuruluşlarının çok değişik kriterlerini ele alıyor. Ayrıntılı vaka çalışmaları aracılığıyla, derecelendirme kuruluşlarının kendi kriterlerini nasıl uyguladıklarını analiz eder. Seminer, belirli kuruluşların derecelendirme faktörleri ve nitel düzeltmeler hakkında genel eğilimleri belirlemek amacıyla S & P, Fitch ve Moody's metodolojilerini kapsamaktadır.
Uluslararası derecelendirme kuruluşları, bankanın kredi değerliliğini kendi metodolojilerine ve kriterlerine göre değerlendirir. Sonuç olarak, aynı sabit verilerini de hesaba katarak, derecelendirme sonuçları bir derecelendirme kuruluşunu diğerine göre önemli ölçüde değiştirebilir.
Seminerin amacı, katılımcılara uluslararası banka derecelendirme kriterleri konusunda kapsamlı bir analitik algı oluşturmaktır. Çeşitli banka derecelendirme metodolojileri aracılığıyla katılımcılara rehberlik eden seminer, derecelendirme kuruluşlarının nasıl çalıştığını ve derecelendirme kararlarını nasıl aldıklarını açıklamaktadır. Bu, katılımcıların derecelendirme değişikliklerini tahmin etmelerini ve uygun önlemleri zamanında başlatmasını kolaylaştırır.
Bu Eğitimin hedefleri:
Günümüz sermaye piyasalarında banka kredi riski analiziBanka kredi notlarını etkileyen makroekonomik verileri yorumlar.
Kredi derecelendirme kuruluşlarının kredi riskini değerlendirmek için kullandıkları diğer nicel veriler
Kalitatif risk faktörlerini risk değerlendirmesine entegre etmek
Bankacılık sistemi risk değerlendirilmesinde ülke kredi notlarının muhtemel etkisi
Derecelendirme kuruluşlarının kredi riskini nasıl değerlendirdiğinin farklı yolları
Yatırımcıların banka kredisi kalitesindeki gelişmeleri ve bozulmaları nasıl öngörebileceğini anlamak
Standard & Poor'un banka derecelendirme kriterleri
•Bankacılık Sektörü Ülke Risk Değerlendirmesi:
• Ekonomik risk
• Düzenleyici mekanizmalar
•Bankaya özgü analiz:
• İş pozisyonu (banka stratejisi, konsantrasyon, vb.)
• Sermaye ve kazanç (sermaye kalitesi vb.)
• Risk pozisyonu (büyüme ve değişim, karmaşıklık, vb.)
• Fonlama ve likidite pozisyonu
•Standart ve Poor'un düzeltilmiş anahtar oranlarla yaklaşımı ve bireysel derecelendirme faktörlerinin değerlendirilmesi
İlgili diğer metodolojiler
•S & P Harici destek mekanizmaları:
• Devlet desteği
• Grup desteği
• ALAC
Özel Durum Çalışması oturumu: Standart & Poor's
•Örnek çalışma olarak hazırlanan S & P derecelendirme raporlarını analiz eder
• Raporların okunması ve en önemli derecelendirme faktörlerinin belirlenmesi
• Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini tartışılması
• Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
Moody's banka derecelendirme metodolojisi için Teaser
Moody's banka derecelendirme kriterleri
•Temel Kredi Değerlendirmesi
• Makro Profili (ülke riski, sanayi yapısı, vb.)
• Finansal Profil (varlık riski, finansman yapısı, vb.)
• Niteliksel düzenlemeler (çeşitlendirme, karmaşıklık, vb.)
•Destek ve yapısal analiz:
• Ortaklık desteği
• Devlet desteği
•Moody's ve düzenleyici oranlara verdiği önem
Örnek Olay oturumu: Moody's
• Örnek çalışma olarak hazırlanan Moody's derecelendirme raporlarını analiz eder.
• Raporları okuyun ve en önemli derecelendirme faktörlerini işaretleyin.
• İlgili değerlendirme yapmayan ek bilgileri düşünün.
• Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini öğrenin.
• Çizgiler arasındaki derecelendirme raporlarını, yani açık olmayan bilgileri keşfetmeyi kavrar.
• Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
• Raporlarda derecelendirme kuruluşlarının hatalarını ve belirsizliklerini bulun.
Fitch banka derecelendirme kriterleri
• Canlılık Değerlendirmesi
• Çalışma ortamı (egemenlik, ekonomi vb.)
• Şirket profili (iş modeli vb.)
• Yönetim ve strateji (kurumsal yönetim vb.)
• Risk iştahı (sigortalama standartları, risk kontrolleri, vb.)
• Finansal profil (varlık kalitesi, büyük harf kullanımı vb.)
• Destek Derecesi:
• Egemen destek
• Kurumsal destek
•Fitch ile ilgili vurgu, nicel önlemlerin kullanımını ve tanımlayıcı değerlendirmenin önemini önemli ölçüde azaltmıştır.
S & P, Moody's ve Fitch için banka derecelendirme metodolojileri
•Bankacılık Sektörü Ülke Risk Değerlendirmesi:
• Ekonomik risk
• Düzenleyici mekanizmalar
•Bankaya özgü analiz:
• İş pozisyonu (banka stratejisi, konsantrasyon, vb.)
• Sermaye ve kazanç (sermaye kalitesi vb.)
• Risk pozisyonu (büyüme ve değişim, karmaşıklık, vb.)
• Fonlama ve likidite pozisyonu
•Standart ve Poor'un düzeltilmiş anahtar oranlarla yaklaşımı ve bireysel derecelendirme faktörlerinin değerlendirilmesi
İlgili diğer metodolojiler
•S & P Harici destek mekanizmaları:
• Devlet desteği
• Grup desteği
• ALAC
Özel Durum Çalışması oturumu: Standart & Poor's
•Örnek çalışma olarak hazırlanan S & P derecelendirme raporlarını analiz eder
• Raporların okunması ve en önemli derecelendirme faktörlerinin belirlenmesi
• Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini tartışılması
• Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
Moody's banka derecelendirme metodolojisi için Teaser
Moody's banka derecelendirme kriterleri
•Temel Kredi Değerlendirmesi
• Makro Profili (ülke riski, sanayi yapısı, vb.)
• Finansal Profil (varlık riski, finansman yapısı, vb.)
• Niteliksel düzenlemeler (çeşitlendirme, karmaşıklık, vb.)
•Destek ve yapısal analiz:
• Ortaklık desteği
• Devlet desteği
•Moody's ve düzenleyici oranlara verdiği önem
Örnek Olay oturumu: Moody's
• Örnek çalışma olarak hazırlanan Moody's derecelendirme raporlarını analiz eder.
• Raporları okuyun ve en önemli derecelendirme faktörlerini işaretleyin.
• İlgili değerlendirme yapmayan ek bilgileri düşünün.
• Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini öğrenin.
• Çizgiler arasındaki derecelendirme raporlarını, yani açık olmayan bilgileri keşfetmeyi kavrar.
• Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
• Raporlarda derecelendirme kuruluşlarının hatalarını ve belirsizliklerini bulun.
Fitch banka derecelendirme kriterleri
• Canlılık Değerlendirmesi
• Çalışma ortamı (egemenlik, ekonomi vb.)
• Şirket profili (iş modeli vb.)
• Yönetim ve strateji (kurumsal yönetim vb.)
• Risk iştahı (sigortalama standartları, risk kontrolleri, vb.)
• Finansal profil (varlık kalitesi, büyük harf kullanımı vb.)
• Destek Derecesi:
• Egemen destek
• Kurumsal destek
•Fitch ile ilgili vurgu, nicel önlemlerin kullanımını ve tanımlayıcı değerlendirmenin önemini önemli ölçüde azaltmıştır.
S & P, Moody's ve Fitch için banka derecelendirme metodolojileri
Eğitim Tarihi: 07 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Bankalarda Hazine Yönetimi ve Denetim
Bu hazine denetimi eğitimi, Hazine incelemesi yapan denetim departmanı için tasarlanmıştır. Bir hazinede gerçekleştirilen işe, üretilebilecek risklere ve kaynakların verimli kullanılmasına ve beklenmeyen zararların önlenmesine yardımcı olması için gereken uygun kontrol ve yapılara odaklanmak üzere tasarlanmıştır.
Eğitim şunları içermektedir:
• Hazine'de riskin tanımlanması ve tanınması• Sektörde başarısızlıkların nasıl ve neden ortaya çıktığını anlamak
• Kontrollerin ve raporların riski azaltmadaki rolü
• "En iyi uygulama" nın neyin oluşturulduğunun değerlendirilmesi
• Bir Hazine departmanının denetimi için uygun parametrelerin belirlenmesi
Hazinenin rolü
•İş modelleri•Yönetim hedefleri
•ALCO'nun Rolü
•İş planı, risk kültürü ve risk bilinci
•Etkin Bilanço Yönetimi
Performans ölçümleri
•Fonlama Stratejileri
•Fon Transfer Fiyatlaması (FTP)
•Likidite Yönetimi
•Kısa Dönem (<30 gün)
•Günlük Likidite Yönetimi
•P&L, kıyaslama, transfer fiyatı
•Çatışmalar
Raporlama Biçimleri
• Netlik / Dökümantasyon
•Görevlerin Ayrıştırılması
Risk yönetimi işlevi
•Kaynaklar
•Bağımsızlık
Market riski
•Nedir ve neden ölçüyoruz
•Kur Riski
•Faiz Riski
•GAP Analizi
•Boşluk raporlaması
•Süre, müddet
•Temel nokta değeri
•Riske maruz değer
•Backtesting
•Stres testi
• Benchmarking
• Monte Carlo Simülasyonu
•Risk altındaki kazançlar
Likidite riski
•Nedir, neden ölçüyoruz•Likit varlıklar, oranlar, nakit akışı raporu
•Fon Kaynakları ve Fonlama Maliyeti
Kredi riski
•Ne olduğu, nasıl gerçekleştiği
• Karşı Taraf Riski
• Erken Ödeme Riski
• Kredi Risk Dilimleri
• Kredi spreadleri
• İş riski, Yönetim Riski
Risk raporlama
•Zamanında / kullanılabilirlik
•Anlayış
•Verinin geçerliliği
•STP ve STR
•Ekonometrik Uygulamalar
•Doğruluk, kesinlik
•Aşırı raporlama ve işlem
Limit yapıları
• Uygun bir limit yapısı nedir?
• Bütün riskleri alıyorlar mı?
Operasyonel konular
• Ticari veri yakalama
• Eskalasyon işlemleri
Eğitim Tarihi: 09-10 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim Tarihi: 28 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim Tarihi: 29 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim Tarihi: 23 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Eğitim Tarihi: 08 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Banka Sermaye ve Risk Yönetimi
Genel Bilgi
Sermaye Planlaması, Fon Transfer Fiyatlandırması ve RAROC
•Bankaların Sermayesinin Rolünü Anlamak
•Risk ve Getiri
•Risk Tanımlama, Ölçme ve Değerlendirme
•Düzenleyici ve Ekonomik Sermaye Değerlendirmesi
•İç Fonlar ve Risk Transferi Fiyatlandırması
•İleriye Dönük Görünüm ve İşletmelere Sermaye Tahsisi
•Bankanın değer yaratımını en üst düzeye çıkarmak için risk, getiri ve sermaye nasıl yönetilir ve birleştirilir?
Bu seminerin amacı, bankaların sermayesinin ne olduğu ve değer yaratmak için nasıl kullanılacağı hakkında net bir anlayış kazandırmaktır. Bankaların iki farklı direksiyon simidini aynı anda yönetmeli gerekiyor:
Karlılığı ve riski göz ardı eden muhasebe çerçevesi. UFRS 9, Ekonomik Sermaye, Fintech rekabeti ve ekonomiye daha iyi hizmet sunma ihtiyacı, bankaların sermayelerini nasıl yöneteceklerine ilişkin bir gözden geçirmeyi gerektirmektedir.
Bu seminer size bu gözden geçirmeyi yapmak için yönergeleri ve pratik yolları sunar.
Kurs Icerigi
Bankaların Sermayesi Ne İfade Eder
•Bankalar Neden Sermayeye İhtiyaç Duyuyor?
•Basel 1'den Basel 4'e Kadar Sermaye Düzenlemesi
•Sermaye Muhasebesi, Bileşenleri ve Hisse Senedi Rolü
•Ekonomik Sermaye ve Değer Yaratma
• Sermaye Tahsisi ve Finansal Planlama
Sermaye ve Risk Arasındaki Artikülasyon
•Risk Alma ve Kar Sağlama Aracı Olarak Sermaye
•Risk İştahı Hedefi ve Göstergeleri
•Risk Toleransı Mantığı
•Risk, Dönüş Ve Sermaye, Sihirli üçgen
•Katma Değer Değerlendirmesi
• Ekonomik kar
• RAROC ve ekonomik katma değer
Sermaye Planlaması ve Risk Yönetimi
•Sermaye Planlamasının Temel Bileşenleri
• İç kontrol ve yönetişim
• Sermaye politikası ve risk yönetimi
• İleriye dönük görünüm
• Sermayenin korunması için yönetim çerçevesi
•Sermaye yönetiminin faydaları
• Risk stratejileri, çeşitlendirme, pazar payı, fiyatlandırma
Risk Yönetiminin Temelleri
•Risk Yönetimi Genel Tanımlaması ve Öyküsü
•RICAP Süreci
• Risk avı ve kimlik tespiti
• Risk taksonomisi
Ekonomik Sermaye Kavramları
•Ekonomik Sermayenin Temelleri
•Uygulama Adımları
•Risk Sermayesinin Ölçülmesi
• Kredi riskleri
• Piyasa ve hisse riskleri
• İşletim ve diğer riskler
• Riskler Arasındaki Korelasyonları Yönetme
• Risk Sermayesinden Ekonomik Sermayeye
• Risk avı ve kimlik tespiti
• Risk taksonomisi
Uygulamada Ekonomik Sermaye
•Beklenen Sonuçlar ve Yorumlama
•Ekonomik ve Düzenleyici Sermaye arasındaki farklılık
•Örnek olay: Dexia
Para Transferi Fiyatlandırması
•ALM'nin Organizasyonu, Bankanın Nükleer Reaktörü
•Ticari ve Finansal marjlar
•Ticari Marjların Yönlendirilmesi
•Finansal Marjların Yönlendirilmesi
•Referans Refinansmanı Kullanarak İç Finansmanın Fiyatlandırılması
RAROC, Makro Düzenleme
• RARa
•Farklı tiplerde risk düzeltilmiş ölçüm
•RAROC bileşenlerinin analizi
•Sınıf içi egzersiz
• Makro İhtiyati Düzenleme Konularının Tartışılması
•Banka hala risklerini doğru ölçüyor mu?
•Bankacılık düzenlemesinin ekonomi üzerindeki etkisi nedir?
•Ahlaki tehlike ve düzenlemenin geleceği
•Bankalar Neden Sermayeye İhtiyaç Duyuyor?
•Basel 1'den Basel 4'e Kadar Sermaye Düzenlemesi
•Sermaye Muhasebesi, Bileşenleri ve Hisse Senedi Rolü
•Ekonomik Sermaye ve Değer Yaratma
• Sermaye Tahsisi ve Finansal Planlama
Sermaye ve Risk Arasındaki Artikülasyon
•Risk Alma ve Kar Sağlama Aracı Olarak Sermaye
•Risk İştahı Hedefi ve Göstergeleri
•Risk Toleransı Mantığı
•Risk, Dönüş Ve Sermaye, Sihirli üçgen
•Katma Değer Değerlendirmesi
• Ekonomik kar
• RAROC ve ekonomik katma değer
Sermaye Planlaması ve Risk Yönetimi
•Sermaye Planlamasının Temel Bileşenleri
• İç kontrol ve yönetişim
• Sermaye politikası ve risk yönetimi
• İleriye dönük görünüm
• Sermayenin korunması için yönetim çerçevesi
•Sermaye yönetiminin faydaları
• Risk stratejileri, çeşitlendirme, pazar payı, fiyatlandırma
Risk Yönetiminin Temelleri
•Risk Yönetimi Genel Tanımlaması ve Öyküsü
•RICAP Süreci
• Risk avı ve kimlik tespiti
• Risk taksonomisi
Ekonomik Sermaye Kavramları
•Ekonomik Sermayenin Temelleri
•Uygulama Adımları
•Risk Sermayesinin Ölçülmesi
• Kredi riskleri
• Piyasa ve hisse riskleri
• İşletim ve diğer riskler
• Riskler Arasındaki Korelasyonları Yönetme
• Risk Sermayesinden Ekonomik Sermayeye
• Risk avı ve kimlik tespiti
• Risk taksonomisi
Uygulamada Ekonomik Sermaye
•Beklenen Sonuçlar ve Yorumlama
•Ekonomik ve Düzenleyici Sermaye arasındaki farklılık
•Örnek olay: Dexia
Para Transferi Fiyatlandırması
•ALM'nin Organizasyonu, Bankanın Nükleer Reaktörü
•Ticari ve Finansal marjlar
•Ticari Marjların Yönlendirilmesi
•Finansal Marjların Yönlendirilmesi
•Referans Refinansmanı Kullanarak İç Finansmanın Fiyatlandırılması
RAROC, Makro Düzenleme
• RARa
•Farklı tiplerde risk düzeltilmiş ölçüm
•RAROC bileşenlerinin analizi
•Sınıf içi egzersiz
• Makro İhtiyati Düzenleme Konularının Tartışılması
•Banka hala risklerini doğru ölçüyor mu?
•Bankacılık düzenlemesinin ekonomi üzerindeki etkisi nedir?
•Ahlaki tehlike ve düzenlemenin geleceği
Tarih
Eğitim Tarihi: 05-06 Kasım 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
PDF İndir
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kayıt formu
Bankalar ve Finansal Kurumların Analizi
Genel Bilgi
Bankalar ve Finansal Kurumların Analizi
Eğitimin Amacı
Bu eğitimin amacı bankalar ve finansal kurumların değerlendirilmesi ve karşılaştığı çeşitli risklerin belirlenmesi ve finans kurumlarını analiz etmek ve niteliksel bir anlayışın yanı sıra nicel faktörleri sunmaktır.
Bu kurs kimler için uygundur
Banka ve Finans kurumu yöneticileri, Araştırmacılar, Finansal ve Mali analistler, kredi derecelendirme kuruluşları çalışanları , yatırım ve ticari bankaların araştırma ve risk yönetimi yöneticileri ile racı kurum yöneticileri
Kurs Icerigi
Makro Markete Genel Bakış
•Bankacılık sektörü & BDDK
•Bankacılık sektöründe trendler / sorunlar
•Bankacılık Sektörünün Görünümü
•Neden bankalar ve finans kurumları başarılı/başarısız
•Bir bankanın performans göstergeleri nelerdir
Bir Bankanın Finansal Tablolarını Çözümlemek
•CAMELS analitik yöntemi
•Finansal durumun ölçüleri nelerdir
•Gelir ve Giderler - Anahtar Kategoriler
•Bir bankanın kazanç ve karlılığını anlama
•Önemli göstergelerin karşılaştırılması
•Temel varlıkları ve borçların değerlendirilmesi
•Finansman ve likidite arasındaki ilişkinin anlaşılması
Finansal Kurumlar Risk Analizi Amaçları
•Kredi Riskleri
•Likidite Riskleri
•Faiz Oranı Riski
•Finansal baskı
Yapısal Risk ve Gelişmiş Risk Yönetimi Endeksleri
•Banka Riske maruz kalma durumu ve inceleme•Anahtar Risk Oranları ve İstatistikler
•Birleşme stratejisi
•Banka Özellikleri Genel Tipolojisi ve BDDK
Yönetim Analizi
•Yönetimin Sorumlulukları
•Yönetim Değerlendirmesi
•Yönetim Kalitesi ve Kurumsal Yönetim
Kazanç ve Karlılık Analizi
•Banka kazancını etkileyen faktörler nelerdir•Bankalar kazancı nasıl yönetir
•Genel karlılık analizi
•Oran Analizi ve genel karlılık ve kazanç ölçüleri
•Kazanç ve Karlılık Değişikliklerinin Değerlendirilmesi
•Faiz ve Faiz Dışı Gelirler Bileşenleri Değerlendirilmesi
Varlık (Aktif) Yapısı Analizi
•Aktif Kalitesi
•Bankacılık Kredi Döngüsü Varlıkların Kalitesini nasıl etkiler
•Varlık Kalitesinin Nitel İncelemesi
•Varlık Kalitesinin Kantitatif İncelemesi
•Aktif Kalitesi Göstergeleri
•Aktif Kalitesi Kontrol Listesi
•Hazırlama, Kredi Kayıpları, Yedekler ve Kredi Sınıflandırma
•Likidite ve Varlıkların vade yapıs
Borçların (Pasiflerin) Analizi
•Bank Faaliyet Raporları ve şeffaflık
•Pasif Yönetimi
•Çekirdek Mevduat
•Bankalararası Piyasada net pozisyon
•Merkez Bankası Hatları ve Yaptırımlar
•Kambiyo için Eşleştirme veya Uyuşmazlık
•Uzun Vadeli Borçlar, terimler
•Piyasada ani değişiklikler (BDDK, Merkez Bankası ve yönetmelikler, vb) güvenlik açığı
•Likidite vs Sermaye: Likidite riskine karşı İflas Riski
Özkaynak Analizi
•Sermaye Rasyoların Hedefleri• Sermaye Yeterliliğinin Önemi
• Sermaye Yeterliliğinin Değerlendirilmesi
• Basel Etkileri
Tarih
Eğitim Tarihi: 18-19 Kasım 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
PDF İndir
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kayıt formu
Kurumsal Derecelendirme Metodu ve Ülke Kredi Riski
Genel Bilgi
Kurumsal Derecelendirme Metodu ve Ülke Kredi Riski
Seminer katılımcıların banka kredi riski konusundaki uzmanlıklarını derinleştirmelerini ve derecelendirme kuruluşlarının metodolojilerini ve işleyiş biçimlerini derinlemesine uygulayabilmelerini sağlar.
Küresel derecelendirme kuruluşları derecelendirme için kuruluşlarının çok değişik kriterlerini ele alıyor. Ayrıntılı vaka çalışmaları aracılığıyla, derecelendirme kuruluşlarının kendi kriterlerini nasıl uyguladıklarını analiz eder. Seminer, belirli kuruluşların derecelendirme faktörleri ve nitel düzeltmeler hakkında genel eğilimleri belirlemek amacıyla S & P, Fitch ve Moody's metodolojilerini kapsamaktadır.
Uluslararası derecelendirme kuruluşları, bankanın kredi değerliliğini kendi metodolojilerine ve kriterlerine göre değerlendirir. Sonuç olarak, aynı sabit verilerini de hesaba katarak, derecelendirme sonuçları bir derecelendirme kuruluşunu diğerine göre önemli ölçüde değiştirebilir.
Seminerin amacı, katılımcılara uluslararası banka derecelendirme kriterleri konusunda kapsamlı bir analitik algı oluşturmaktır. Çeşitli banka derecelendirme metodolojileri aracılığıyla katılımcılara rehberlik eden seminer, derecelendirme kuruluşlarının nasıl çalıştığını ve derecelendirme kararlarını nasıl aldıklarını açıklamaktadır. Bu, katılımcıların derecelendirme değişikliklerini tahmin etmelerini ve uygun önlemleri zamanında başlatmasını kolaylaştırır.
Bu Eğitimin hedefleri:
Günümüz sermaye piyasalarında banka kredi riski analiziBanka kredi notlarını etkileyen makroekonomik verileri yorumlar.
Kredi derecelendirme kuruluşlarının kredi riskini değerlendirmek için kullandıkları diğer nicel veriler
Kalitatif risk faktörlerini risk değerlendirmesine entegre etmek
Bankacılık sistemi risk değerlendirilmesinde ülke kredi notlarının muhtemel etkisi
Derecelendirme kuruluşlarının kredi riskini nasıl değerlendirdiğinin farklı yolları
Yatırımcıların banka kredisi kalitesindeki gelişmeleri ve bozulmaları nasıl öngörebileceğini anlamak
Kurs Icerigi
Standard & Poor'un banka derecelendirme kriterleri
•Bankacılık Sektörü Ülke Risk Değerlendirmesi:
• Ekonomik risk
• Düzenleyici mekanizmalar
•Bankaya özgü analiz:
• İş pozisyonu (banka stratejisi, konsantrasyon, vb.)
• Sermaye ve kazanç (sermaye kalitesi vb.)
• Risk pozisyonu (büyüme ve değişim, karmaşıklık, vb.)
• Fonlama ve likidite pozisyonu
•Standart ve Poor'un düzeltilmiş anahtar oranlarla yaklaşımı ve bireysel derecelendirme faktörlerinin değerlendirilmesi
İlgili diğer metodolojiler
•S & P Harici destek mekanizmaları:
• Devlet desteği
• Grup desteği
• ALAC
Özel Durum Çalışması oturumu: Standart & Poor's
•Örnek çalışma olarak hazırlanan S & P derecelendirme raporlarını analiz eder
• Raporların okunması ve en önemli derecelendirme faktörlerinin belirlenmesi
• Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini tartışılması
• Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
Moody's banka derecelendirme metodolojisi için Teaser
Moody's banka derecelendirme kriterleri
•Temel Kredi Değerlendirmesi
• Makro Profili (ülke riski, sanayi yapısı, vb.)
• Finansal Profil (varlık riski, finansman yapısı, vb.)
• Niteliksel düzenlemeler (çeşitlendirme, karmaşıklık, vb.)
•Destek ve yapısal analiz:
• Ortaklık desteği
• Devlet desteği
•Moody's ve düzenleyici oranlara verdiği önem
Örnek Olay oturumu: Moody's
• Örnek çalışma olarak hazırlanan Moody's derecelendirme raporlarını analiz eder.
• Raporları okuyun ve en önemli derecelendirme faktörlerini işaretleyin.
• İlgili değerlendirme yapmayan ek bilgileri düşünün.
• Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini öğrenin.
• Çizgiler arasındaki derecelendirme raporlarını, yani açık olmayan bilgileri keşfetmeyi kavrar.
• Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
• Raporlarda derecelendirme kuruluşlarının hatalarını ve belirsizliklerini bulun.
Fitch banka derecelendirme kriterleri
• Canlılık Değerlendirmesi
• Çalışma ortamı (egemenlik, ekonomi vb.)
• Şirket profili (iş modeli vb.)
• Yönetim ve strateji (kurumsal yönetim vb.)
• Risk iştahı (sigortalama standartları, risk kontrolleri, vb.)
• Finansal profil (varlık kalitesi, büyük harf kullanımı vb.)
• Destek Derecesi:
• Egemen destek
• Kurumsal destek
•Fitch ile ilgili vurgu, nicel önlemlerin kullanımını ve tanımlayıcı değerlendirmenin önemini önemli ölçüde azaltmıştır.
S & P, Moody's ve Fitch için banka derecelendirme metodolojileri
•Bankacılık Sektörü Ülke Risk Değerlendirmesi:
• Ekonomik risk
• Düzenleyici mekanizmalar
•Bankaya özgü analiz:
• İş pozisyonu (banka stratejisi, konsantrasyon, vb.)
• Sermaye ve kazanç (sermaye kalitesi vb.)
• Risk pozisyonu (büyüme ve değişim, karmaşıklık, vb.)
• Fonlama ve likidite pozisyonu
•Standart ve Poor'un düzeltilmiş anahtar oranlarla yaklaşımı ve bireysel derecelendirme faktörlerinin değerlendirilmesi
İlgili diğer metodolojiler
•S & P Harici destek mekanizmaları:
• Devlet desteği
• Grup desteği
• ALAC
Özel Durum Çalışması oturumu: Standart & Poor's
•Örnek çalışma olarak hazırlanan S & P derecelendirme raporlarını analiz eder
• Raporların okunması ve en önemli derecelendirme faktörlerinin belirlenmesi
• Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini tartışılması
• Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
Moody's banka derecelendirme metodolojisi için Teaser
Moody's banka derecelendirme kriterleri
•Temel Kredi Değerlendirmesi
• Makro Profili (ülke riski, sanayi yapısı, vb.)
• Finansal Profil (varlık riski, finansman yapısı, vb.)
• Niteliksel düzenlemeler (çeşitlendirme, karmaşıklık, vb.)
•Destek ve yapısal analiz:
• Ortaklık desteği
• Devlet desteği
•Moody's ve düzenleyici oranlara verdiği önem
Örnek Olay oturumu: Moody's
• Örnek çalışma olarak hazırlanan Moody's derecelendirme raporlarını analiz eder.
• Raporları okuyun ve en önemli derecelendirme faktörlerini işaretleyin.
• İlgili değerlendirme yapmayan ek bilgileri düşünün.
• Raporda hangi derecelendirme faktörlerinin açıklanmadığını ve nedeninin ne olabileceğini öğrenin.
• Çizgiler arasındaki derecelendirme raporlarını, yani açık olmayan bilgileri keşfetmeyi kavrar.
• Gelecek 12-24 ay içinde yukarı veya aşağı gidebilecek derecelendirme faktörlerinin detaylı analizi.
• Raporlarda derecelendirme kuruluşlarının hatalarını ve belirsizliklerini bulun.
Fitch banka derecelendirme kriterleri
• Canlılık Değerlendirmesi
• Çalışma ortamı (egemenlik, ekonomi vb.)
• Şirket profili (iş modeli vb.)
• Yönetim ve strateji (kurumsal yönetim vb.)
• Risk iştahı (sigortalama standartları, risk kontrolleri, vb.)
• Finansal profil (varlık kalitesi, büyük harf kullanımı vb.)
• Destek Derecesi:
• Egemen destek
• Kurumsal destek
•Fitch ile ilgili vurgu, nicel önlemlerin kullanımını ve tanımlayıcı değerlendirmenin önemini önemli ölçüde azaltmıştır.
S & P, Moody's ve Fitch için banka derecelendirme metodolojileri
Tarih
Eğitim Tarihi: 07 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
PDF İndir
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kayıt formu
Bankalarda Hazine Yönetimi ve Denetim
Genel
Bankalarda Hazine Yönetimi ve Denetim
Bu hazine denetimi eğitimi, Hazine incelemesi yapan denetim departmanı için tasarlanmıştır. Bir hazinede gerçekleştirilen işe, üretilebilecek risklere ve kaynakların verimli kullanılmasına ve beklenmeyen zararların önlenmesine yardımcı olması için gereken uygun kontrol ve yapılara odaklanmak üzere tasarlanmıştır.
Eğitim şunları içermektedir:
• Hazine'de riskin tanımlanması ve tanınması• Sektörde başarısızlıkların nasıl ve neden ortaya çıktığını anlamak
• Kontrollerin ve raporların riski azaltmadaki rolü
• "En iyi uygulama" nın neyin oluşturulduğunun değerlendirilmesi
• Bir Hazine departmanının denetimi için uygun parametrelerin belirlenmesi
Kurs İçeriği
Hazinenin rolü
•İş modelleri•Yönetim hedefleri
•ALCO'nun Rolü
•İş planı, risk kültürü ve risk bilinci
•Etkin Bilanço Yönetimi
Performans ölçümleri
•Fonlama Stratejileri
•Fon Transfer Fiyatlaması (FTP)
•Likidite Yönetimi
•Kısa Dönem (<30 gün)
•Günlük Likidite Yönetimi
•P&L, kıyaslama, transfer fiyatı
•Çatışmalar
Raporlama Biçimleri
• Netlik / Dökümantasyon
•Görevlerin Ayrıştırılması
Risk yönetimi işlevi
•Kaynaklar
•Bağımsızlık
Market riski
•Nedir ve neden ölçüyoruz
•Kur Riski
•Faiz Riski
•GAP Analizi
•Boşluk raporlaması
•Süre, müddet
•Temel nokta değeri
•Riske maruz değer
•Backtesting
•Stres testi
• Benchmarking
• Monte Carlo Simülasyonu
•Risk altındaki kazançlar
Likidite riski
•Nedir, neden ölçüyoruz•Likit varlıklar, oranlar, nakit akışı raporu
•Fon Kaynakları ve Fonlama Maliyeti
Kredi riski
•Ne olduğu, nasıl gerçekleştiği
• Karşı Taraf Riski
• Erken Ödeme Riski
• Kredi Risk Dilimleri
• Kredi spreadleri
• İş riski, Yönetim Riski
Risk raporlama
•Zamanında / kullanılabilirlik
•Anlayış
•Verinin geçerliliği
•STP ve STR
•Ekonometrik Uygulamalar
•Doğruluk, kesinlik
•Aşırı raporlama ve işlem
Limit yapıları
• Uygun bir limit yapısı nedir?
• Bütün riskleri alıyorlar mı?
Operasyonel konular
• Ticari veri yakalama
• Eskalasyon işlemleri
Tarih
Eğitim Tarihi: 09-10 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 2890 TL
PDF İndir
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kayıt Formu
Sorunlu Krediler ve Yeniden Yapılandırma
Genel Bilgi
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kurs Icerigi
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Tarih
Eğitim Tarihi: 28 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
PDF İndir
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kayıt formu
Sigorta Şirketlerinde Mali Tablolar ve Finansal Analiz
Genel Bilgi
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kurs Icerigi
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Tarih
Eğitim Tarihi: 29 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
PDF İndir
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kayıt formu
Bankalarda Şube Yönetimi
Genel Bilgi
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kurs İçeriği
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Tarih
Eğitim Tarihi: 23 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
PDF İndir
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kayıt Formu
Sigorta Şirketi Analizi ve Solvency II
Genel Bilgi
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Kurs İçeriği
Eğitim içeriği güncelleniyor.
Tarih
Eğitim Tarihi: 08 Aralık 2020
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
Mekan: Swissotel The Bosphorus
Ücret: 1890 TL
PDF İndir
Eğitim içeriği güncelleniyor.