AML ve Uyum

• Eğitim Yükümlüğü
• Suç Geliri  ve Para Aklanma Kavramları
• Para Aklama Suçu ile Mücadelenin Amacı
• Dünyada ve Türkiye’de Suç Ekonomisi, Kayıt Dışı  ve Formel Ekonomi ile Bağlantısı
• Çıkar Amaçlı Suçlar ve Organize Suçluluğa Akademik Yaklaşım
• FATF Uluslararası Mücadelenin Gelişim FATF ve Kırk Tavsiye Kararı
  • FATF’e göre Para Aklama Öncül Suç Kategorileri
  • Yatırım Sektörü, Borsalar ve Öncül Suçlar
  • Para Aklayıcılarının Yatırım Sektörünü Tercih Nedenleri
    • Örnek Aklama Olay Çalışması
  • Aklama Suçunun Tanımı (FATF – AB – Türkiye)
    • Örnek Olay Çalışması
• Genel Olarak Para Aklama Yöntemleri, Trend ve Tipolojiler
  • Yatırım Sektöründe En Çok Kullanılan Aklama Yöntemleri
  • Yatırım Sektörüne Has Şüpheli İşlem Tipleri
  • Piyasa Manipülasyonu – Uyarı İşaretleri
    • Örnek Olay Çalışması
  • İçerden Öğrenenlerin Ticareti - Uyarı İşaretleri
    • Örnek Olay Çalışması
• İç Kontrol, Risk Yönetim ve Eğitim Faaliyetleri
• Müşterini Tanı İlkeleri ve Kimlik Tespit Usulü
• Gerçek Faydalanıcının Tespiti ve Yasal Yükümlülükler
• Müşteri İlişkisi ve Talep Edilen İşlemin Reddi
• Yüksek Riskli Müşterilerin Belirlenmesi, Sınıflandırılması ve İzlenmesi
• Başlıca İçsel ve Dışsal Risk Faktörleri
• Riskli Müşteriler, Sektörler, Hizmet Kanalları, İşlem ve Ülkeler
• Terörün Finansmanı Suçu
• Terörün Finans Kaynakları (Sponsor Devletler, Yasal ve Yasadışı Kaynaklar)
• Narko Terör ve Organize Suçlar ile Terör Bağlantıları
  • Örnek Olay Çalışması
• Şüpheli İşlemlerin Bildirilmesi, Türleri ve Gizliliği
• Uyum Programının Oluşturulması
• İç Denetim, Raporlama, Risk Yönetim ve Eğitim Faaliyetleri
• Yükümlülüklere Uyulmaması Durumunda Yasal ve İdari Cezalar
• Ülkeler, Ürün, Hizmet, Kişi veya Kurumlara Karşı Uygulanan Yaptırımlar
• Yaptırım Listeleri ve İçerikleri
  • Yaptırım Listeleri ve İçeriklerinin Kontrol Yöntemleri
  • Yaptırımları Türleri ve Kapsamlı Yaptırımlar
  • Finansal ve Ekonomik Yaptırımlara Uyumun Önemi
  • Finansal ve Ekonomik Yaptırımlar ile Bağlantılı Cezalar ve Diğer Riskler

Uluslararası Finansal Yasal Uyum Mevzuatı Sınır Ötesi Soruşturmalar Devletlerarası Adli Yardım Ve Suçluların İadesi Anlaşmaları

Amaçlanan Fayda

Seminerin amacı, finansal sektör yöneticilerinin, sınır ötesi soruşturmalara konu olan finansal suçlara ilişkin mevzuat ve sınır ötesi ceza infaz uygulamaları ile vaka çalışmaları üzerinden örnek finansal suç şemaları hakkında bilgi sahibi olmalarını sağlamaktır.

Katılımcı Profili

• Banka Yönetim Kurulu ve Üst Düzey Uyum ve Denetim Yöneticileri
• Özel Sektör Finansal Kurum Yönetici ve Ortakları
• Özel Sektör ve Kamu Sektörü Finansal Kurumlar: Yönetim Kurulu üyeleri Üst Düzey Yöneticiler
• CAMS – Certified Anti-money Laundering Specialist Sertifikası olanlar ve CAMS Adayları

Seminer’in sabah oturumunda, Amerika Birleşik Devletleri, Birleşmiş Milletler, OECD ve Avrupa Birliği’nin Uluslararası Karapara Aklama ve Terörist Finansmanı’nın Önlenmesi ile Yolsuzluğun Önlenmesi’ne ilişkin mevzuatı incelenecektir. Sabah oturumunda ayrıca, Amerika Birleşik Devletleri ve Avrupa ülkelerinde, sınır ötesi etki alanı bulan beyaz yaka suçlarını takip ile görevli devlet kurumları ve yapıları açıklanacaktır.

Öğleden sonra oturumu başında, sınır ötesi etkisi olan suçlarda suçluların iadesi ve devletlerarası ceza infaz uygulamalarında adli yardım anlaşması hükümleri açıklanacaktır. Takiben, Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı nezdindeki davalara konu olan ve “Yabancı Finansal Kurumlar” ve “Yöneticileri”ni içeren finansal suçların işlem şemaları incelenecektir.

Seminer’de incelenecek seçilmiş vakalar, sınır ötesi soruşturma ve ceza infaz uygulamalarına konu olmuş aşağıdaki beyaz yaka suç tipolojileri ve işlem şemalarını içermektedir:

Karapara Aklama suçu işlem şemaları

• Döviz bürosu usulsüzlükleri,
• Sahte birleşme ve devralma projeleri,
• Sahte yurtdışı borsalarında türev araç ve fon ihracı suretiyle yaratılan sahte yatırım projeleri,
• Sahte uluslararası tahkim uyuşmazlıkları

Yolsuzluk suçu işlem şemaları

• Paravan şirketler gibi sahte aracılar kullanılarak yolsuzluk,
• Sahte LIBOR oranı şemaları,
• Sahte hisse-senedi performansına bağlı dönüştürülebilir tahvil yatırımı aracılığı ile rüşvet – 'Optimizer' şemaları

FATF – Financial Action Task Force’un Türkiye ve Seçilmiş G-20 Ülkeleri ile İlgili Kara Para Aklanması ve Terörist Finansmanı’nın Önlenmesi Değerlendirme Raporları’nın Karşılaştırmalı İncelemesi

Amaçlanan Fayda

Seminere katılımın amacı, katılımcıların,uluslararası kara para aklanmasının önlenmesi mevzuatının ana hükümlerine hakim olmalarını, Türkiye ve diğer G-20 ülkeleri ölçeğinde yasal uyum trendleri ile FATF’ın Türkiye ve seçilmiş G-20 ülkesel değerlendirme raporu bulguları hakkında bilgi sahibi olmalarını sağlamaktır.

Katılımcı Profili

• T.C. Ceza Hakimleri ve Savcılar
• MASAK – Mali Suçları Araştırma Kurumu
• Özel Sektör Finansal Kurum Ortakları
• Özel Sektör ve Kamu Sektörü Finansal Kurumlar:
• Yönetim Kurulu üyeleri
• Üst Düzey Yöneticiler
• CAMS – Certified Anti-money Laundering Specialist Sertifikası olanlar ve CAMS Adayları

Seminer’in sabah oturumu, Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörist Finansmanı’nın Önlenmesi hakkında Türk yerel mevzuatı ile uluslararası mevzuatın karşılaştırmalı incelenmesi ile başlayacaktır. Uluslararası mevzuat içerisinde, 2012 Financial Action Task Force’un Genel ve Özel Tavsiye Kararları (FATF Tavsiye Kararları) ile Birleşmiş Milletler Kararları ve Avrupa Birliği Direktifi incelenecektir.

Öğleden sonra oturumunda, FATF’ın 2019 Türkiye Değerlendirme Raporu bulguları (2007 ve 2014 Takip Reporları bulguları ile eşleştirmeler) ile seçilmiş G-20 ülkeleri FATF Değerlendirme Raporları bulgularının karşılaştırmalı incelemesi yapılacaktır. Karşılaştırma yapılırken FATF’ın ülke değerlendirme incelemelerini yürütürken kullandığı metodlar açıklanacaktır.